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专业介绍

保险实务

时间:2016-06-30 10:56 |所属教研室:保险 | 点击: 1254 次 【浏览次数:1254】

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(一)专业名称及代码

保险实务  专业代码:630205

(二)招生对象

普通高中毕业生、中职毕业生

(三)学制

全日制3

(四)培养目标

本专业与中国人寿保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国平安保险集团、太平人寿保险有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、中意人寿保险有限公司等国内知名保险公司合作,针对保险行业需求,面向保险销售、核保、核赔、风险管理咨询、客户服务等岗位群的工作,将学生培养成高技能应用型人才和基层管理型人才。校内培养目标为保险销售和客户服务人员,职业发展目标为保险公司销售部门高级客户经理。

1、职业素养目标

1)培养学生具备良好的思想品德,社会公德和职业道德;

2)培养学生具备相当的人文知识、社会科学知识和法律知识;

3)培养学生热爱本职工作,具有社会责任感,具有竞争意识、改革意识、市场意识;

4)培养学生具备健康的体魄,健全的心理,有较强的环境适应能力和心理承受能力;

5)培养学生具备团队精神与创新精神,具有良好的表达能力,较强的亲和力,较好的应变能力、组织协调能力及沟通能力。

2、专业技能目标

1)培养学生具备人身保险、财产保险、行业法规等相关基础知识,掌握保险企业经营管理、风险分析与管理、投资分析与理财、电子商务等基本知识;

2)具备风险分析能力、保险业务开拓能力及客户管理的能力;

3)具备数据统计分析能力、核保与理赔实务处理能力;

4)具备开展保险业务培训的能力;

5)了解本专业范围内科学和技术的新发展,具备自学能力和自我发展的能力。

(五)学分要求

总学分130学分。其中,公共基础课程28学分,专业课程96学分,任选课6学分。

(六)证书要求

序号

面向的职业岗位

技能证书/职业资格证书

备注

1

保险销售人员

寿险管理师资格证

理财规划师资格证

普通话等级证书

计算机等级证书

可以在寿险公司、财险公司、养老金公司、电话营销中心中介公司、经纪公司、银行保险等任职

2

核保岗

3

核赔岗

4

客户服务岗

5

培训讲师

 

(七)课程建设

1、设计思路

通过对行业企业对完成典型工作任务所需职业能力的分析,形成以职业岗位作业流程为导向的模块化课程教学,注重综合运用知识、技能、态度来完成工作任务,形成以职业能力为核心的课程,形成以真实的作品、任务、项目驱动的课程特色,推进教学模式的改革,加强校企合作、产学合作。

2、核心课程

1)核心专业课程

课程

名称

课程

目标

课程内容

总学

时数

1

保险学原理

通过学习,掌握保险学基本知识,为以后专业课程的学习打下基础。

保险与风险基本知识

64

 

保险合同

保险基本原则

人身保险

财产保险

2

人身保险实务

使学生牢固掌握人身保险的基本知识及人身保险的实务操作流程。

人身保险的基础知识

64

 

人身保险费率的厘定

人身保险产品

人身保险产品的销售

人身保险的业务管理

3

财产保险实务

 

使学生牢固掌握财产保险的基本知识及财产保险的实务操作流程。

财产保险的基础知识

64

 

财产保险产品

财产保险产品的销售

财产保险的业务管理

4

汽车保险与理赔

 

使学生有效掌握汽车保险的营销、投保、核保等工作内容,为客户量身订作所需的保险产品。

汽车保险的营销

64

 

汽车保险的投保

汽车保险的核保

汽车保险的理赔

5

保险市场营销

使学生掌握保险营销的基本知识与基本技能。

保险营销机会

64

 

营销环境

保险营销计划的编制

保险营销管理

保险目标市场的选择与促销策略

保险费率的确定

6

保险公司经营管

 

使学生掌握保险公司经营管理基本知识与基本理论,具备基本的经营管理能力。

保险经营的规则

64

 

保险公司营销管理

保险公司偿付能力的管理

保险公司财务管理

7

风险管理

使学生系统掌握风险管理的原理,建立风险识别与方法的观念,具备基本的风险管理能力。

风险原理

48

 

企业面临的风险

风险管理的实践与目标、

风险识别、风险评估

风险管理的措施及选择

8

投资与理财

使学生掌握投资理财方式、投资理财工具及品种,建立现代投资理念。

投资理财收益与风险

48

 

理财工具及金融衍生工具分析

投资理财设计

资产组合策略分析

(二)核心实训课程

项目

名称

训练

目标

训练内容

总学

时数

1

人寿保险实训

培养学生对人寿保险理论知识的综合运用能力及实际动手操作能力。

代理人职业素养训练

16

 

潜在客户开发训练

寿险产品销售流程训练

保险公司业务软件操作训练

2

财产保险实训

培养学生对财产保险理论知识的综合运用能力及实际动手操作能力。

企业财产保险实务流程训练

16

 

货物运输保险实务流程训练

建筑工程一切险实务流程训练

雇主责任保险实务流程训练

3

公关礼仪实训

使学生掌握商务活动中的礼仪与自身、公司的形象设计与维护的基本理论知识和操作技能。

组织形象塑造

16

 

公关活动策划

公关危机处理

个人职业礼仪

4

营销综合实训

使学生掌握保险市场调查、分析、保险产品销售的技巧。

保险市场调研

16

 

 

保险产品销售流程

沙盘演练

5

谈判与推销实训

使学生掌握谈判与推销的内容、技巧和方法,提高学生与客户的交流与沟通的能力及推销能力。

谈判与推销计划的制定

16

 

利用推销模式进行产品模拟

客户接近和客户异议处理

商务谈判和购销合同签订模拟

6

保险公司综合业务实训

使学生熟悉保险公司各业务部门的基本流程及操作技术,加强学生分析问题和解决问题能力的训练,培养学生实际动手能力。

保险营销训练

64

 

客户资源管理训练

保险的承保和核保训练

保险理赔训练